Một cổ phiếu ngân hàng được khuyến nghị MUA, kỳ vọng tăng 13%
Theo nhận định của nhóm chuyên gia, các nhà đầu tư chủ yếu quan tâm đến tăng trưởng tín dụng và chất lượng tài sản của ngân hàng này,
Mới đây, Chứng khoán SSI đã công bố báo cáo ngành ngân hàng với nhận định “Những tín hiệu phục hồi tích cực”.
Trong báo cáo, SSI đã đưa ra khuyến nghị đầu tư đối với cổ phiếu CTG của Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (VietinBank) với giá mục tiêu là 41.200 đồng/cổ phiếu, tương đương tiềm năng giá đạt 13%.
Nhóm chuyên gia nhận định, các nhà đầu tư chủ yếu quan tâm đến tăng trưởng tín dụng và chất lượng tài sản của ngân hàng.
Cụ thể, quý III/2024, tăng trưởng tín dụng của VietinBank đạt 8,75% tính từ đầu năm. Mức tăng trưởng này được thúc đẩy bởi lĩnh vực sản xuất và bất động sản. Trong đó, các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME) và FDI vẫn là phân khúc cho vay chính của ngân hàng trong quý III. Ngoài ra, VietinBank cho biết, dư nợ cho vay đối với các dự án BOT và tài chính xanh lần lượt chiếm 2% và 2,5% trong tổng dư nợ.
VietinBank đánh giá, mặc dù nhu cầu tín dụng phục hồi nhưng lãi suất vẫn sẽ giữ ở mức thấp để hỗ trợ nền kinh tế. Do đó, ngân hàng dự báo lãi suất huy động sẽ chỉ tăng nhẹ trong nửa cuối năm 2024.
 |
| Diễn biến giá cổ phiếu CTG |
>> VietinBank (CTG) bất ngờ điều chỉnh tờ trình về nhân sự tại ĐHĐCĐ bất thường năm 2024
Về chất lượng tài sản, VietinBank đặt mục tiêu tỷ lệ nợ xấu dưới 1,5% trong quý III/2024. Nợ tái cơ cấu chiếm 1,5% tổng dư nợ, đặc biệt từ những lĩnh vực bất động sản, xây dựng, và dịch vụ.
Tuy nhiên, thời gian vừa qua, bão Yagi đã ảnh hưởng khoảng 1.300 khách hàng của VietinBank với tổng dư nợ là 48.000 tỷ đồng, chủ yếu từ lĩnh vực nông nghiệp, nuôi trồng thủy sản, xây dựng và thương mại. Vì vậy, để hỗ trợ những khách hàng bị thiệt hại, ngân hàng đã giảm lãi suất cho vay lên đến 2% với tổng gói tín dụng là 100.000 tỷ đồng.
Trong năm 2024, tổng chi phí dự phòng tín dụng của VietinBank dự kiến đạt 25.000 tỷ đồng. Trong đó, ngân hàng đã ghi nhận 15.700 tỷ đồng chi phí dự phòng trong nửa đầu năm. 9 tháng đầu năm, thu nhập từ nợ xấu đã xóa phục hồi mạnh và đạt 5.500 tỷ đồng, tăng 73% so với cùng kỳ.
Hiện tại, VietinBank đang chờ phê duyệt chính thức từ Ngân hàng Nhà nước để trả cổ tức bằng cổ phiếu từ lợi nhuận giữ lại trong giai đoạn 2009-2016 và năm 2021.
Mã cổ phiếu CTG không chỉ “lọt tầm ngắm" của các chuyên giá SSI, Chứng khoán Rồng Việt (VDSC) cũng đặt kỳ vọng lớn vào tiềm năng của cổ phiếu này trong tháng 10. Theo đó, nhóm phân tích VDSC cho rằng, CTG sẽ đạt mức giá mục tiêu là 41.500 đồng/cổ phiếu.
Theo VDSC, Tỷ suất sinh lời trên vốn chủ sở hữu (ROE) của VietinBank đạt 1,47%, biên lợi nhuận ròng là 41% và P/E là 17,2 lần. Lợi nhuận sau thuế quý III/2024 ước đạt 7.000 tỷ đồng, tăng 62% so với cùng kỳ.
>> Một cổ phiếu ngân hàng được khuyến nghị MUA với tiềm năng tăng giá gần 18%
