Tài chính Ngân hàng

TPBank (TPB) từ chối giao dịch với khách hàng sử dụng CMND từ 1/1/2025

Hà An • 17/09/2024 - 13:44

Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank - Mã: TPB) mới đây vừa phát đi thông báo về Chương trình cập nhật thông tin khách hàng năm 2024.

Theo đó, TPBank yêu cầu khách hàng cập nhật toàn bộ thông tin cá nhân đã cung cấp khi mở tài khoản và/hoặc trong quá trình giao dịch. Trường hợp có bất kỳ thay đổi nào về các thông tin này, khách hàng cần thực hiện cập nhật theo hướng dẫn của ngân hàng.

Cụ thể, nếu Thẻ căn cước công dân, Chứng minh nhân dân, Hộ chiếu hoặc các giấy tờ tùy thân khác mà khách hàng đã cung cấp khi mở tài khoản đã hết hiệu lực hoặc có thay đổi, TPBank đề nghị khách hàng cung cấp thông tin mới để cập nhật hồ sơ.

>> Eximbank (EIB) thông báo ngưng toàn bộ giao dịch thẻ từ

*TPBank (TPB) từ chối giao dịch với khách hàng sử dụng CMND từ 1/1/2025*

Theo Luật Căn cước năm 2023, CMND cũ chỉ có giá trị sử dụng đến hết 31/12/2024. Như vậy từ 1/1/2025, khách hàng không được sử dụng CMND trong các giao dịch với TPBank. Vì vậy, nếu khách hàng vẫn đang sử dụng CMND cũ đến nay, TPBank khuyến nghị khách hàng tiến hành thay thế bằng Giấy tờ tùy thân mới theo đúng quy định của pháp luật hiện hành và cập nhật cho TPBank trước ngày 01/01/2025.

Theo Thông tư số 17/2024/TT-NHNN của NHNN và chỉ thị số 01/10/2024, cá nhân người Việt Nam không được dùng hộ chiếu để mở và sử dụng tài khoản. Vì vậy, đối với các khách hàng đang dùng hộ chiếu đã được dùng để mở và sử dụng tài khoản, TPBank khuyến nghị khách hàng tiến hành thay thế bằng Giấy tờ tùy thân khác và cập nhật cho TPBank trước 1/10/2024.

Trường hợp TPBank phát hiện Giấy tờ tùy thân của khách hàng hết hiệu lực, hoặc có thay đổi nhưng khách hàng không cập nhật bổ sung Giấy tờ tùy thân mới, TPBank được quyền từ chối giao dịch khách hàng cho đến khi khách hàng hoàn thành cập nhật theo quy định.

Nhà băng này cho biết, thời gian cập nhật là từ ngày 1/9/2024 đến hết ngày 30/9/2024. Nếu khách hàng không có thay đổi cho TPBank sau khi hết ngày 30/9/2024 thì được hiểu là thông tin khách hàng không có thay đổi.

>> Ngân hàng ACB ngưng toàn bộ giao dịch đối với khách hàng sử dụng chứng minh nhân dân