Chuyển nhầm 1,4 tỷ, chủ tài khoản nên xử lý thế nào trong tình huống này?

Chuyên trang điện tử An ninh Tiền tệ của Tạp chí Người Đưa Tin Pháp luật đưa tin, ngày 21/1/2025, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Bến Tre tiếp nhận đơn trình báo của ông N.T.P.V về việc đã chuyển nhầm 1,4 tỷ đồng từ tài khoản của bản thân sang tài khoản của một người khác được mở tại Ngân hàng TMCP Quân đội (MB Bank).

Qua quá trình điều tra, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Bến Tre và Ngân hàng MB đã nhanh chóng xác định được danh tính chủ tài khoản nhận được 1,4 tỷ từ ông N.T.P.V.

Ngày 3/3, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Bến Tre phối hợp cùng Ngân hàng TMCP Quân đội – Chi nhánh tỉnh Bến Tre tiến hành bàn giao toàn bộ số tiền 1,4 tỷ đồng cho ông N.T.P.V.

>>Chưa đến 10 ngày nữa: Những người sinh năm 1999, 1984 và 1964 nếu không làm điều này sẽ bị ngân hàng dừng giao dịch

Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Bến Tre phối hợp Ngân hàng TMCP Quân đội - Chi nhánh tỉnh Bến Tre bàn giao số tiền 1,4 tỷ đồng cho ông N.T.P.V - Ảnh: Chuyên trang điện tử An ninh Tiền tệ

Qua vụ việc trên, Cơ quan chức năng khuyến cáo các tổ chức, cá nhân khi tham gia giao dịch chuyển tiền trên các tài khoản ngân hàng cần kiểm tra kỹ thông tin về người nhận, số tiền giao dịch để đảm bảo thực hiện đúng giao dịch, tránh nhầm lẫn như sự việc trên.

Bên cạnh đó, khi có người lạ chuyển nhầm tiền vào tài khoản của mình, người dân cần bình tĩnh và tiến hành một số biện pháp sau đây để tránh rủi ro.

Không vội chuyển tiền trả cho bên chuyển nhầm theo các yêu cầu đột xuất, không xác định được hoặc không rõ ràng.

Xác minh rõ thông tin người gửi: Người nhận tiền cần kiểm tra thông tin giao dịch, xem kỹ tên người gửi, số tài khoản, số tiền và nội dung chuyển khoản.

Người dân lưu ý, tuyệt đối không chuyển tiền cho người thứ ba theo yêu cầu của người gọi điện hoặc nhắn tin. Ghi nhận được cuộc gọi từ người chuyển nhầm tiền, cần lưu lại nội dung cuộc trò chuyện, bao gồm tên, ngày giờ, nội dung trao đổi.

Người dân cần xác minh thông tin số tiền nhận chuyển khoản nhầm bằng cách gọi điện thoại hoặc đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng nơi mở tài khoản để thông báo về việc nhận được tiền chuyển nhầm và yêu cầu truy xuất thông tin chuyển khoản và nguồn gốc số tiền.

Lưu ý, người dân tuyệt đối không chiếm giữ bất hợp pháp tiền chuyển khoản nhầm vào tài khoản của mình. Nếu nghi ngờ hoặc trở thành nạn nhân của lừa đảo chuyển nhầm tiền, giả danh thu hồi nợ, người dân ngay lập tức báo cáo sự việc cho cơ quan chức năng để được hỗ trợ.

>>Cách tra cứu nợ thuế thu nhập cá nhân online nhanh nhất năm 2025