Đề xuất đưa dịch vụ tài sản mã hóa vào diện giám sát phòng, chống rửa tiền

Sáng 5/8, thừa ủy quyền của Thủ tướng, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Phạm Đức Ấn trình Quốc hội dự thảo Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng.

Theo Thống đốc, việc sửa đổi luật lần này nhằm xử lý các vấn đề cấp bách phát sinh từ quá trình sắp xếp bộ máy, hoàn thiện khuôn khổ pháp lý về phòng, chống rửa tiền và tháo gỡ những vướng mắc trong cơ chế tài chính của Ngân hàng Nhà nước.

Đáng chú ý, dự thảo sửa đổi Luật Phòng, chống rửa tiền bổ sung "dịch vụ tài sản mã hóa" vào nhóm đối tượng báo cáo, đồng thời quy định các dấu hiệu giao dịch đáng ngờ trong lĩnh vực này.

Dự thảo cũng giao Bộ Tài chính thực hiện thanh tra hoạt động phòng, chống rửa tiền đối với các đối tượng báo cáo trong lĩnh vực chứng khoán và tài sản mã hóa khi được Chính phủ giao.

Bên cạnh đó, Bộ Tài chính sẽ có trách nhiệm kiểm tra, giám sát việc tuân thủ quy định phòng, chống rửa tiền đối với các lĩnh vực thuộc phạm vi quản lý như bảo hiểm nhân thọ, chứng khoán, tài sản mã hóa, dịch vụ kế toán, casino, trò chơi điện tử có thưởng, xổ số, đặt cược và một số dịch vụ khác.

Đối với Thanh tra Chính phủ, dự thảo quy định cơ quan này thực hiện thanh tra hoạt động phòng, chống rửa tiền đối với các đối tượng thuộc lĩnh vực quản lý của những bộ không có cơ quan thanh tra chuyên ngành, ngoại trừ các lĩnh vực do Bộ Tài chính phụ trách.

Việc thanh tra, kiểm tra và giám sát sẽ được thực hiện trên cơ sở kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền cũng như mức độ rủi ro của từng đối tượng báo cáo.

Ngoài việc mở rộng phạm vi quản lý đối với tài sản mã hóa, dự thảo còn sửa đổi khái niệm "chủ sở hữu hưởng lợi". Theo đó, chủ sở hữu hưởng lợi được xác định là cá nhân trực tiếp hoặc gián tiếp sở hữu, kiểm soát trên thực tế khách hàng, thỏa thuận pháp lý hoặc là người thực sự kiểm soát, hưởng lợi từ các giao dịch được thực hiện thay mặt họ.

Dự luật cũng bổ sung trách nhiệm của các đối tượng báo cáo trong việc gửi báo cáo giao dịch đáng ngờ tới Ngân hàng Nhà nước, đồng thời yêu cầu lưu trữ đầy đủ hồ sơ khách hàng và thông tin giao dịch dưới dạng giấy hoặc dữ liệu điện tử.

Thẩm tra dự luật, Chủ nhiệm Ủy ban Kinh tế và Tài chính Phan Văn Mãi đề nghị Chính phủ tiếp tục rà soát khái niệm "chủ sở hữu hưởng lợi", đánh giá tính khả thi trong việc thu thập, xác minh thông tin cũng như chi phí tuân thủ đối với doanh nghiệp.

Cơ quan thẩm tra cũng kiến nghị làm rõ cơ chế quản lý đối với các giao dịch đáng ngờ liên quan đến tài sản mã hóa và phân định rõ thẩm quyền thanh tra, kiểm tra giữa Thanh tra Chính phủ, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước, Bộ Tài chính và các bộ, ngành liên quan nhằm tránh chồng chéo trong quá trình thực thi.