Ngân hàng cảnh báo: Chủ tài khoản có thể bị phạt 100 triệu đồng, thậm chí đi tù 7 năm nếu có hành vi này

KienlongBank vừa đưa ra cảnh báo nghiêm trọng về hành vi cung cấp tài khoản ngân hàng cho người khác. Đây không chỉ là hành vi vi phạm pháp luật mà còn là việc tiếp tay cho các hoạt động tội phạm như lừa đảo, rửa tiền, gây ra hậu quả nghiêm trọng cho xã hội.

Hiện nay, mạng xã hội và các diễn đàn trực tuyến đang trở thành "chợ đen" cho hoạt động mua bán, cho thuê mượn tài khoản ngân hàng. Những kẻ lừa đảo lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dùng, đặc biệt là những người khó khăn về tài chính hoặc các bạn trẻ, để dụ dỗ họ vào những phi vụ làm ăn phi pháp.

Theo quy định của pháp luật Việt Nam, việc mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng là hành vi bị nghiêm cấm. Chủ tài khoản tham gia vào các hoạt động này sẽ phải đối mặt với nhiều rủi ro, từ việc bị phạt hành chính đến việc bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức án lên đến 7 năm tù, cụ thể:

Theo quy định tại Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, cá nhân nào cho thuê, mượn tài khoản thanh toán hoặc mua bán thông tin tài khoản ngân hàng sẽ bị xử phạt hành chính. Mức phạt hành chính sẽ tăng dần tùy thuộc vào số lượng tài khoản, từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với 1 đến dưới 10 tài khoản và từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với 10 tài khoản trở lên.

Theo Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015, việc mua bán thông tin tài khoản ngân hàng là một hành vi phạm pháp nghiêm trọng, có thể gây ra nhiều hậu quả xấu. Người vi phạm không chỉ bị phạt tiền, cải tạo không giam giữ mà còn có thể đối mặt với án tù lên đến 7 năm. Ngoài ra, họ có thể bị cấm đảm nhiệm các chức vụ quan trọng và bị tịch thu tài sản.

KienlongBank khuyến cáo khách hàng cảnh giác cao độ trước những lời mời chào mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng. Đây là chiêu trò của kẻ gian nhằm chiếm đoạt tiền bạc của bạn. Hãy bảo vệ thông tin cá nhân của mình bằng cách không chia sẻ mật khẩu, không click vào các đường link lạ và thường xuyên kiểm tra sao kê giao dịch. Nếu phát hiện bất kỳ giao dịch nào không rõ nguồn gốc, hãy liên hệ ngay với ngân hàng để được hỗ trợ.

>> Nhân viên lợi dụng lòng tin, lén rút ruột 61 lần gần 450 triệu đồng từ tài khoản của chủ