Vụ Vạn Thịnh Phát - SCB: "Những con số biết nói"

Kết luận điều tra vụ Vạn Thịnh Phát, Ngân hàng SCB và các đơn vị liên quan cho thấy Trương Mỹ Lan và đồng phạm đã dùng nhiều thủ đoạn nhằm rút hơn 1,06 triệu tỷ đồng ra khỏi SCB. Trương Mỹ Lan bị cáo buộc chiếm đoạt 304.096 tỷ đồng.

Kết luận điều tra nêu rõ thực trạng SCB thời điểm khởi tố vụ án 17/10/2022 với những con số chi tiết đến từng mục. Cùng nhìn lại thực trạng SCB qua các con số để hình dung toàn cảnh vụ án.

Số liệu trên hệ thống sổ sách của SCB tại thời điểm khởi tố

Tổng tiền SCB huy động của người dân và vay của các cơ quan tổ chức khác là 673.586 tỷ đồng. Trong số đó đáng chú ý số dư tiền gửi của khách hàng 511.262 tỷ đồng.

>>Bất ngờ số tiền hơn 500.000 tỷ đồng người dân gửi tại SCB

Tổng các khoản phải thu liên quan đến tín dụng, bao gồm các khoản cho vay không có tài sản đảm bảo (thấu chi, thẻ tín dụng), hoặc cho vay được đảm bảo bởi tài sản cầm cố, thế chấp tại SCB là 556.359 tỷ đồng. Trong số đó riêng cho vay khách hàng (trừ các khoản vay sử dụng dự phòng để xử lý) là 390.316 tỷ đồng.

Ngoài ra còn có các khoản phải thu liên quan khác, bao gồm lãi, phí… 135.173 tỷ đồng. Trong số này, riêng lãi phải thu từ khách hàng đối với các khoản nợ nhóm 1 hoặc tương đương là 125.688 tỷ đồng.

Tài sản của SCB còn có tài sản vật chất hiện hữu 45.188 tỷ đồng, bao gồm tồn quỹ tiền mặt (8.568 tỷ đồng), tiền gửi NHNN và các tổ chức tín dụng khác…

Tổng cộng nguồn vốn của SCB theo sổ sách kế toán tại ngày 17/12/2022 là 713.420 tỷ đồng (bao gồm cả số huy động, vốn chủ sở hữu và nghĩa vụ mà SCB phải trả nhưng chưa chi trả các khoản lãi/phí phải trả).

Số liệu của SCB qua kết quả thanh tra thực tế

Số liệu “đẹp” trên sổ sách kế toán của SCB khác với số liệu thực tế sau điều tra. Số liệu sau điều tra cho thấy tại thời điểm đó tỷ lệ nợ xấu 20,92% (trong khi SCB báo cáo 0,61%); tỷ lệ an toàn vốn riêng lẻ CAR 6,5% (trong khi SCB báo cáo 10,06%). Tỷ trọng dư nợ cho vay bất động sản 62,95% trong khi đó SCB báo cáo 55% (NHNN cho phép không quá 55%).

Liên quan đến các khoản vay nhóm Trương Mỹ Lan, tổng số tiền rút ra từ SCB hơn 1,06 triệu tỷ đồng. Nhóm Trương Mỹ Lan đã lập các hồ sơ khống, đưa các tài sản đảm bảo không có giá trị vào làm tài sản thế chấp, hoán đổi tài sản thế chấp có giá trị ra ngoài.

>>Phù thủy của đế chế Vạn Thịnh Phát và hành trình thâu tóm, rút hơn 1 triệu tỷ đồng ra khỏi SCB

Kết quả đến thời điểm khởi tố 17/10/2022 tổng dư nợ của nhóm Trương Mỹ Lan là 677.286 tỷ đồng, trong đó có 483.917 tỷ đồng nợ gốc. Đây đều là các khoản nợ xác định khó có khả năng thu hồi.

>>Bất ngờ dư vay nợ khách hàng tại SCB đến thời điểm khởi tố hơn 677.000 tỷ đồng

Đối với SCB, tính đến tháng 10/2022 SCB có vốn điều lệ 15.232 tỷ đồng với 4.129 cổ đông, trong đó Trương Mỹ Lan sở hữu chi phối 91,53% thông qua 27 cá nhân đứng tên. Bản thân Trương Mỹ Lan đứng tên gần 75,89 triệu cổ phần (tỷ lệ 4,982%).

Kết luận điều tra cho biết thực trạng SCB âm vốn chủ sở hữ 443.769 tỷ đồng; lỗ lũy kế 464.547 tỷ đồng. Ngoài ra với tỷ lệ nợ xấu, try lệ an toàn vốn, dư cho vay bất động sản đều vượt quy định, SCB phải thuộc diện bị kiểm soát đặc biệt nếu thực hiện báo cáo đúng số liệu.

Bà Trương Mỹ Lan bị cáo buộc chiếm đoạt 304.096 tỷ đồng, gây thiệt hại cho SCB hơn 415.000 tỷ đồng.

>>Vụ Vạn Thịnh Phát: Sở hữu chưa đến 5% cổ phần, Trương Mỹ Lan đã "điều khiển” SCB thế nào để rút hơn 1 triệu tỷ đồng?

>>SCB kinh doanh ra sao trước khi dính vụ khởi tố cùng với Vạn Thịnh Phát