Bộ Công an: 3.500 tài khoản ngân hàng nằm trong danh sách nghi ngờ lừa đảo

Ngân hàng TMCP Quân đội (MB - Mã: MBB) và Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05), Bộ Công an đã cập nhật danh sách tài khoản tham gia hoặc có liên đới với hành vi lừa đảo trên toàn quốc. Theo đó, cho đến thời điểm hiện nay đã lên 3.500 tài khoản, tăng 500 tài khoản so với cuối tháng 7. Danh sách tài khoản ngân hàng "đen" này sẽ được cập nhật liên tục.

Trước đó, từ giữa tháng 6, MB đã triển khai tính năng nhận diện thông tin tài khoản lừa đảo. Với tính năng này, khi thực hiện chuyển tiền, khách hàng sẽ nhận được cảnh báo trong trường hợp người nhận là tài khoản lừa đảo. Điều này cho phép khách hàng dễ dàng chặn các giao dịch lạ, nghi ngờ, giúp bảo vệ an toàn tài khoản và tài sản của mình

Theo ông Vũ Thành Trung, Phó Chủ tịch HĐQT phụ trách Chuyển đổi số của MB, đây chỉ là danh sách trong diện nghi ngờ, trong đó có những tài khoản lừa đảo thật, nhưng cũng có những tài khoản đáng ngờ.

>> Xuất hiện thiết bị ‘siêu mỏng’ đánh cắp thông tin thẻ khi rút tiền tại máy ATM

3.500 tài khoản ngân hàng trong danh sách "đen". Ảnh minh hoạ

Trước đó, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ban hành Thông tư 17 quy định về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức tín dụng cung ứng dịch vụ thanh toán, có hiệu lực từ ngày 1/7.

Trong đó, Điều 22 Thông tư 17 quy định: Chậm nhất ngày 10 hàng tháng, các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam phải cung cấp theo yêu cầu của NHNN thông tin về các tài khoản có dấu hiệu gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật.

>> Ngân hàng phải báo cáo danh sách tài khoản 'nghi ngờ' hàng tháng

Danh sách khách hàng cá nhân mở và sử dụng tài khoản thanh toán nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo được ngân hàng cập nhật bao gồm mã khách hàng (CIF), số giấy tờ tùy thân, loại giấy tờ tùy thân, họ và tên, ngày tháng năm sinh, giới tính, quốc tịch, số tài khoản, ngày mở tài khoản, số điện thoại đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử, lý do nghi ngờ, trạng thái tài khoản, và thông tin định danh duy nhất của thiết bị (địa chỉ MAC).

Không chỉ NHNN quản lý sát sao, A05 cũng đã triển khai giải pháp kết nối với các ngân hàng thương mại, các tổ chức trung gian thanh toán để thiết lập hệ thống thông tin kết nối trực tuyến. Từ đó, thông tin về các tài khoản nghi ngờ giả mạo, gian lận lừa đảo từ các đơn vị công an sẽ được thông báo đến các ngân hàng để có thể tạm dừng giao dịch trên kênh online ngay lập tức.

>> Công an tìm bị hại chuyển tiền vào 4 số tài khoản tại ngân hàng VIB, VPBank, MB, Vietcombank