MSB lập tức ngừng giao dịch chuyển tiền với trường hợp khách hàng sau

Trước tình trạng tội phạm công nghệ cao ngày càng gia tăng với thủ đoạn tinh vi, Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) vừa triển khai tính năng mới mang tên “Cảnh báo tài khoản lừa đảo” nhằm tăng cường bảo vệ khách hàng khi giao dịch trực tuyến qua ứng dụng MSB mBank và MSB Internet Banking.

Cụ thể, hệ thống của MSB sẽ tự động kiểm tra thông tin người thụ hưởng khi khách hàng thực hiện chuyển tiền. Nếu phát hiện tài khoản nằm trong danh sách cảnh báo do cơ quan Công an hoặc cơ quan chức năng cung cấp, hệ thống sẽ phản ứng theo hai mức độ:

(1) Nếu tài khoản thụ hưởng được xác định có dấu hiệu rủi ro lừa đảo, gian lận, giả mạo, MSB sẽ dừng giao dịch trong trường hợp này.

(2) Nếu tài khoản thụ hưởng nghi ngờ có dấu hiệu rủi ro lừa đảo, gian lận, giả mạo, MSB sẽ hiển thị cảnh báo trước khi hoàn tất giao dịch để Khách hàng quyết định tiếp tục thực hiện giao dịch chuyển tiền hay không.

MSB lưu ý, ngay cả khi không có cảnh báo, khách hàng vẫn nên kiểm tra kỹ thông tin người nhận để phòng tránh các rủi ro không đáng có.

Trước MSB, BIDV cũng đã áp dụng tính năng tương tự với tên gọi Smart Alert, cho phép nhận diện và cảnh báo giao dịch có nguy cơ rủi ro theo danh sách nghi ngờ từ các cơ quan chức năng. Khi phát hiện dấu hiệu đáng ngờ, hệ thống sẽ hiển thị thông báo, giúp khách hàng cân nhắc kỹ trước khi thực hiện chuyển khoản.

Theo báo cáo từ BIDV, kể từ khi áp dụng tính năng này, ngân hàng đã ngăn chặn thành công hơn 100 tỷ đồng suýt bị chuyển đến tay tội phạm.

Ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước) cho biết, trong thời gian tới, tính năng cảnh báo tài khoản lừa đảo sẽ tiếp tục được triển khai thí điểm tại nhiều ngân hàng lớn như Vietcombank, Agribank, VietinBank và MB, nhằm mở rộng và nâng cao hiệu quả phòng chống lừa đảo trong hệ thống ngân hàng.

>> Từ 1/7/2025: MB chính thức ngừng giao dịch rút/chuyển tiền với đối tượng khách hàng sau