Ngôi sao khởi nghiệp trở thành kẻ đào tẩu sau khi gọi vốn gần 4,3 nghìn tỷ đồng

Cựu CEO nổi tiếng dính nghi án huy động trái phép hàng trăm triệu đô sa lưới

Nhật báo Jakarta Globe ngày 26/9 đưa tin chính quyền Indonesia đã đưa cựu Giám đốc điều hành (CEO) Investree, ông Adrian Asharyanto Gunadi (AAG) từ Qatar về nước để đối mặt với cáo buộc huy động trái phép khoảng 2,7 nghìn tỷ rupiah (164 triệu USD, tức gần 4,3 nghìn tỷ đồng) từ công chúng trong giai đoạn từ năm 2022–2024 khi điều hành nền tảng cho vay ngang hàng này.

Adrian, đồng sáng lập nền tảng cho vay ngang hàng Investree Radhika Jaya, từng bị phát lệnh truy nã đỏ của Tổ chức Cảnh sát Hình sự Quốc tế (Interpol) sau khi bỏ trốn khỏi Indonesia. Cựu CEO này đã bị bắt giữ ngay khi hạ cánh tại sân bay quốc tế Soekarno-Hatta ở thành phố Tangerang thuộc tỉnh Banten, nằm trên đảo Java, Indonesia vào ngày thứ Sáu (26/9), theo thông tin từ Cơ quan Dịch vụ Tài chính (OJK).

Bà Yuliana, Phó Ủy viên phụ trách pháp lý của OJK chia sẻ với các phóng viên tại sân bay: “OJK phối hợp cùng Cảnh sát Quốc gia Indonesia và một số Bộ, cơ quan liên quan đã thành công trong việc dẫn độ và bắt giữ AAG, cựu Giám đốc Investree, người bị tình nghi huy động vốn từ công chúng mà không được phép”.

Các nhà điều tra cáo buộc Adrian đã sử dụng Radhika Persada Utama và Putra Radhika Investama để huy động vốn dưới danh nghĩa Investree, sau đó chiếm đoạt một phần tiền cho mục đích cá nhân. Vụ án tập trung vào hoạt động huy động vốn diễn ra từ tháng 1 năm 2022 đến tháng 3 năm 2024, với số tiền ít nhất 2,7 nghìn tỷ rupiah, vi phạm các quy định ngân hàng và tài chính của Indonesia.

Adrian hiện đối mặt với nhiều cáo buộc theo Luật Ngân hàng và Luật Phát triển và Tăng cường Ngành Tài chính năm 2023, với mức án từ 5 - 10 năm tù.

Thiếu tướng Amur Chandra Juli Buana – Cục trưởng Cục Đối ngoại Cảnh sát Quốc gia Indonesia cho biết việc bắt giữ Adrian trở nên phức tạp do nghi phạm này có thẻ thường trú tại Qatar. “Đây không phải là quá trình dễ dàng vì nghi phạm có quyền cư trú lâu dài nên các kênh thông thường không đủ hiệu quả”, ông Amur nói.

Trong thời gian ở nước ngoài, Adrian được cho là đã đảm nhận vị trí cấp cao tại JTA Investree Doha Consultancy, khiến nỗ lực dẫn độ bị kéo dài. Hiện nghi phạm này đang bị tạm giam trong cơ sở giam giữ của Cục Điều tra Hình sự Cảnh sát Quốc gia Indonesia do OJK quản lý để phục vụ quá trình tố tụng.

Sự sụp đổ của Investree

Vụ bê bối kể trên đánh dấu sự sụp đổ của một trong những công ty cho vay công nghệ tài chính (fintech) từng được coi là triển vọng nhất Indonesia. Investree bắt đầu hoạt động vào tháng 5 năm 2016 và được OJK chính thức cấp phép vào tháng 5/2017.

Tuy nhiên, những rạn nứt tài chính đã sớm xuất hiện. Báo cáo tài chính năm 2021 cho thấy khoản lỗ toàn diện của công ty này lên tới 27,8 tỷ rupiah, dù đạt doanh thu 138,28 tỷ rupiah so với chi phí hoạt động 158,38 tỷ rupiah.

Năm 2022, Investree mua lại 18,4% cổ phần của Amar Bank trong chiến lược mở rộng sang ngân hàng số. Tuy nhiên, đến ngày 16/7/2025, Investree Singapore đã giảm tỷ lệ sở hữu tại Amar Bank từ 12,22% xuống còn 5,63%.

Tháng 1 năm 2024, OJK chính thức thu hồi giấy phép kinh doanh của Investree do vi phạm và rủi ro gia tăng đối với bên cho vay. Sau đó, ban thanh lý đã đóng sổ tiếp nhận khiếu nại vào ngày 8/6/2025, ghi nhận 1.669 đơn khiếu nại từ các chủ nợ, trong đó có các tập đoàn lớn như Global Digital Niaga (công ty mẹ của nền tảng thương mại điện tử Blibli) và Amar Bank.

Quyết định giải thể công ty Investree được đưa ra tại Đại hội cổ đông ngày 14/3/2025 và chính thức hóa vào ngày 27/3/2025.

Adrian khởi đầu sự nghiệp là thực tập sinh quản lý tại ngân hàng Citibank, sau đó phụ trách mảng tài chính Hồi giáo tại Saadiq – đơn vị của Standard Chartered ở Dubai, Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất. Ông tiếp tục dẫn dắt mảng tài chính Hồi giáo tại Bank Permata và cuối cùng trở thành Giám đốc điều hành mảng Ngân hàng bán lẻ tại Bank Muamalat.

Theo Jakarta Globe