Những bài học rút ra từ Warren Buffett và ĐHĐCĐ năm 2023 của Berkshire Hathaway

Ngoài những thủ tục cần có, ĐHĐCĐ thường niên năm 2023 của Tập đoàn Berkshire Hathaway rõ ràng là một buổi trao đổi chứa đầy sự thông minh và khôn ngoan của hai trong số những nhà đầu tư thành công nhất thế giới, Warren Buffett và Charlie Munger. Dù đang ở độ tuổi ngoài 90, cả hai nhà lãnh đạo vẫn cho thấy sự tỉnh táo của bản thân trong bối cảnh thị trường tài chính xảy ra nhiều biến động, đặc biệt là sau sự lung lay của hàng loạt các ngân hàng.

Dưới đây là một số bài học có thể áp dụng cho giới đầu tư được rút ra từ ĐHĐCĐ của Berkshire.

Cơ hội đầu tư giá trị xuất hiện khi kẻ khác làm điều ngu ngốc

Phó Chủ tịch Berkshire Hathaway cho biết các nhà đầu tư giá trị nên làm quen với chuyện đạt hiệu suất thấp hơn khi cuộc chơi ngày càng cạnh tranh hơn. Ông Munger còn cho rằng cuộc chơi của "những người cố gắng thông minh hơn người khác" còn cạnh tranh ghê gớm hơn.

Trong khi đó, Warren Buffett lại cho rằng vẫn còn cơ hội khi nhiều người còn quá tập trung vào ngắn hạn và thường làm những điều ngu ngốc trong cơn hoảng loạn.

"Cơ hội của bạn xuất hiện khi những kẻ khác làm điều ngu ngốc... Trong 58 năm điều hành Berkshire, tôi có thể nói rằng ngày càng nhiều người làm những thứ ngớ ngẩn", Warren Buffett nhận định.

Không nên đa dạng hóa danh mục đầu tư quá mức

Tại đại hội, ông Munger nhận định "thật điên rồ" khi dạy ai đó phải đa dạng hóa danh mục mạnh tay khi đầu tư cổ phiếu.

"Một trong những điều điên rồ được dạy trong các trường đại học hiện đại là phải đa dạng hóa mạnh tay đối với danh mục đầu tư cổ phiếu. Đây là một ý tưởng điên rồ. Thật không dễ để có nhiều cơ hội tốt. Và nếu chỉ có 3 cơ hội tốt, tôi thà tập trung vào các ý tưởng tốt nhất của mình thay vì những ý tưởng tệ nhất", ông nói.

Bên cạnh đó, ông nói thêm nhà đầu tư nên hiểu rõ về bản thân và điểm mạnh của mình.

"Chúng tôi không quá thông minh nhưng chúng tôi biết được rõ giới hạn khả năng của mình... Đây là phần rất quan trọng trong trí thông minh thực tế. Nếu bạn biết khá rõ khả năng của mình, bạn nên bỏ ngoài tai những quan điểm của các chuyên gia về cái mà tôi gọi là sự đa dạng hóa không hiệu quả (Deworsification)", Charlie Munger cho biết.

Lên kế hoạch chi tiêu, hạn chế mắc nợ

Bên cạnh các vấn đề về đầu tư, kinh doanh, ông Buffett cũng đưa ra lời khuyên về cách sống, chi tiêu và đầu tư theo cách không gây bất lợi cho bản thân.

“Bạn nên viết kế hoạch của mình và sau đó cố gắng tìm ra cách để sống như những gì bạn đã viết. Điều này giúp bạn trở nên khôn ngoan hơn. Bạn chỉ muốn đảm bảo rằng mình không mắc phải bất kỳ sai lầm nào khiến bạn bị loại khỏi trò chơi hoặc suýt khiến bạn bị loại khỏi cuộc chơi. Bạn không nên thức cả đêm để lo lắng về các khoản đầu tư của mình.

Hãy chi tiêu ít hơn một chút so với số tiền bạn kiếm được. Nếu bạn chi tiêu nhiều hơn một chút so với số tiền bạn kiếm được, bạn sẽ mắc nợ và rất có khả năng sẽ không bao giờ thoát khỏi nợ nần. Tôi loại trừ trường hợp của các khoản vay thế chấp mua nhà”, ông Buffet chia sẻ.

Không thể thông minh hơn nhưng hãy khôn ngoan hơn

Vị tiên tri xứ sở Omaha cho rằng các nhà đầu tư không cần phải là chuyên gia về khía cạnh kỹ thuật của doanh nghiệp nếu họ có thể hiểu các nguyên tắc cơ bản và luôn học hỏi.

"Chúng tôi quan tâm đến việc sở hữu doanh nghiệp tuyệt vời mãi mãi. Chúng tôi học được rất nhiều điều khi đồng hành cùng các công ty này. Chúng tôi luôn học cách hành xử của người tiêu dùng. Tôi sẽ không thể tìm hiểu tất cả khía cạnh kỹ thuật của các doanh nghiệp. Thật tuyệt nếu tôi biết điều đó, nhưng nó không cần thiết.

Chẳng hạn như việc chúng tôi đầu tư vào Apple. Tôi không hiểu gì về điện thoại, nhưng tôi hiểu hành vi của người tiêu dùng. Chúng tôi luôn học hỏi từ tất cả các doanh nghiệp của mình. Tuy nhiên, chúng tôi không trở nên thông minh hơn theo thời gian, mà trở nên khôn ngoan hơn một chút theo thời gian", ông Buffett chia sẻ.

ĐHCĐ Berkshire Hathaway: "Thần chứng khoán" Warren Buffet không bị bãi nhiệm, khủng hoảng ngân hàng, trần nợ công và trí tuệ nhân tạo được mổ xẻ