Khoản đầu tư tiềm năng Warren Buffett lựa chọn để chống lạm phát, không lo bị đánh thuế và đặc biệt có thể ‘sinh lời vô hạn’

Trong bối cảnh lạm phát, suy thoái và biến động thị trường ngày càng khó đoán, các nhà đầu tư thường tìm kiếm những nơi “trú ẩn an toàn” cho dòng tiền như vàng. Tuy nhiên, với Warren Buffett – nhà đầu tư huyền thoại và Chủ tịch Berkshire Hathaway, câu trả lời không nằm ở vàng hay bất động sản, mà chính là con người: “Khoản đầu tư không bao giờ lỗ chính là đầu tư vào bản thân”.

Đầu tư vào bản thân là cách chống lạm phát tối ưu

Buffett nhiều lần nhấn mạnh, điều tốt nhất mà bạn có thể làm là trở thành người thực sự xuất sắc trong một lĩnh vực cụ thể.

“Khả năng mà bạn có không ai có thể lấy đi. Chúng cũng không thể bị lạm phát bào mòn”, ông phát biểu trong cuộc họp cổ đông năm 2022.

Lý do rất rõ ràng, thu nhập của những người sở hữu kỹ năng chuyên môn tốt thường tăng nhanh hơn lạm phát. Ví dụ, một bác sĩ phẫu thuật chỉnh hình hàng đầu, một chuyên gia an ninh mạng hay một nhà tạo mẫu tóc danh tiếng đều có thể tăng phí dịch vụ, bởi khách hàng đánh giá cao kết quả hơn là chi phí.

Khác với tài sản vật chất, trí tuệ và thương hiệu cá nhân có thể phát triển mà không tốn chi phí lớn. Buffett từng nói: “Khoản đầu tư tốt nhất là bất cứ điều gì giúp bạn phát triển bản thân. Và điều tuyệt vời là nó không bị đánh thuế”.

Trước đó, năm 2008, ông cũng từng đưa ra lời khuyên tương tự khi được hỏi nên đầu tư vào đâu để phòng ngừa khủng hoảng nợ.

Ông chia sẻ: “Hãy phát triển tài năng của chính bạn. Nếu bạn là bác sĩ giỏi nhất thị trấn, là giáo viên giỏi nhất, hay là người bán hàng giỏi nhất, bạn sẽ sống ổn dù đồng tiền ra sao. Bạn sẽ luôn nhận được phần của mình. Vì thế, đầu tư vào bản thân luôn là điều tốt nhất”.

Warren Buffett cho rằng đầu tư vào bản thân là cách chống lạm phát tối ưu. Ảnh: CNBC

Đầu tư vào doanh nghiệp có định giá hợp lý và ít nhu cầu vốn

Trong cùng cuộc phỏng vấn năm 2008, Warren Buffett đưa ra chiến lược thứ hai để chống lạm phát. Ông khẳng định: “Điều tốt thứ hai là sở hữu những sản phẩm hoặc cổ phiếu của công ty có sản phẩm không cần đầu tư vốn nhiều”.

Ông giải thích, khi lạm phát tăng, chi phí đầu tư vốn cũng sẽ tăng theo. Tuy nhiên, các doanh nghiệp không cần nhiều vốn, đặc biệt là những công ty có thương hiệu mạnh và khả năng tăng giá, sẽ dễ vượt qua giai đoạn lạm phát hơn.

Đây thường là những công ty ổn định, biên lợi nhuận cao và không phải chi liên tục để mở rộng tài sản như nhà máy hay thiết bị.

Một số mô hình doanh nghiệp nổi bật có thể kể đến:

- Hàng tiêu dùng có thương hiệu mạnh: Ví dụ như Coca-Cola hay Procter & Gamble. Chi phí thay đổi công thức gần như không đáng kể, nhưng giá bán lại linh hoạt tăng theo lạm phát mà khách hàng vẫn chấp nhận.

- Công ty phần mềm và nền tảng: Khi phần mềm đã được phát triển xong, doanh nghiệp chỉ cần cập nhật và mở rộng số lượng người dùng với chi phí rất thấp, trong khi giá sản phẩm vẫn có thể tăng theo lạm phát với biên lợi nhuận cao.

- Mô hình bản quyền, nhượng quyền: Các danh mục bản quyền âm nhạc hoặc chuỗi nhượng quyền có thể thu một khoản phí nhỏ trên tổng giá trị giao dịch ngày càng tăng.

Dù vậy, Buffett cũng cảnh báo nhà đầu tư cần xem xét kỹ định giá, mức nợ và rủi ro cạnh tranh. “Nhẹ vốn” không có nghĩa là “miễn nhiễm với lạm phát”. Nhưng xét theo lịch sử, các doanh nghiệp có quyền định giá và ít nhu cầu tái đầu tư thường tăng lợi nhuận nhanh hơn chỉ số giá tiêu dùng (CPI). Điều này giúp nhà đầu tư bảo toàn sức mua của đồng tiền.

Theo Investopedia

>> Warren Buffett ở tuổi 94: ‘Tôi không sinh ra để ngồi nhà xem truyền hình’