Một cổ phiếu ngân hàng được khuyến nghị MUA, kỳ vọng tăng 21%

Theo báo cáo cập nhật cổ phiếu MSB của Ngân hàng TMCP Hàng Hải, CTCK VCBS kỳ vọng tín dụng của MSB có thể tăng trưởng trên 20% cho năm 2024, cao hơn trung bình ngành. Trong đó, động lực tăng đến từ 2 phân khúc chiến lược là bán lẻ và doanh nghiệp SME.

Trong năm 2024, chi phí vốn của MSB được kỳ vọng tiếp tục củng cố. Cụ thể, nhờ tận dụng thế mạnh hệ sinh thái, MSB thu hút được lượng tiền gửi không kỳ hạn lớn và đều đặn từ khách hàng doanh nghiệp.

Cho vay khách hàng và NIM của MSB (Nguồn: VCBS)

>> Một cổ phiếu ngân hàng được khuyến nghị KHẢ QUAN, kỳ vọng tăng 17%

Tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn (CASA) đạt 28,2%, mức cao thứ 4 toàn ngành và dự kiến CASA sẽ tiếp tục đà hồi phục khi lãi suất tiền gửi có kỳ hạn duy trì thấp, giúp biên lãi ròng (NIM) duy trì ở mức 4%.

VCBS cho biết, MSB tăng trưởng thu nhập bất thường từ thu hồi nợ xấu. Theo đó, trong quý II/2024, Ngân hàng đã thu về 2 khoản thu bất thường có giá trị hơn 800 tỷ đồng từ nợ đã được xử lý. MSB dự kiến năm nay sẽ có thêm những khoản thu nhập bất thường từ việc thu hồi các khoản nợ đã xử lý và dự kiến tổng lượng thu hồi khoảng 1.700 tỷ đồng cho cả năm 2024.

Diễn biến giá cổ phiếu MSB

Chuyên gia ước tính lợi nhuận trước thuế năm 2024 của MSB đạt 7.109 tỷ đồng (tăng 21,9% so với cùng kỳ).

VCBS duy trì khuyến nghị MUA đối với MSB, mức giá mục tiêu là 18.077 đồng/cp, kỳ vọng tăng 21% so với giá đóng cửa phiên 10/6.

>> Một mã cổ phiếu ngân hàng 'lao vút' được khuyến nghị MUA, kỳ vọng tăng 22%