'Nhân viên ngân hàng' bị đuổi việc sau 3 ngày vì không học thuộc kịch bản lừa đảo, nhận mức án 16 tháng tù

Ngày 26/6, Tòa án Singapore tuyên phạt Yip Chee Ming (30 tuổi, quốc tịch Malaysia) mức án 16 tháng và 2 tuần tù sau khi người này nhận tội về hành vi tham gia một tổ chức tội phạm có tổ chức. Một tội danh lừa đảo khác không bị xét xử riêng mà được tòa tính đến khi quyết định hình phạt.

Theo hồ sơ vụ án, Yip tham gia hoạt động của đường dây lừa đảo đặt tại Phnom Penh (Campuchia) từ ngày 21 đến 23/11/2024. Anh là một trong 12 nghi phạm bị truy tố vào tháng 9/2025 vì liên quan đến đường dây này.

Ngoài Yip, lực lượng Cảnh sát Singapore đã bắt giữ thêm 20 người khác có liên quan. Tính đến tháng 5/2026, Interpol đã phát lệnh truy nã đỏ đối với ít nhất 31 nghi phạm khác đang lẩn trốn.

Khoảng tháng 10/2024, Yip được một người bạn tên Jason rủ sang Campuchia làm việc tại một trung tâm lừa đảo. Sau đó, cả hai được thêm vào một nhóm trò chuyện trên Telegram do Tang Soon Wah - một trong những đối tượng cầm đầu đường dây, quản lý.

Tang thông báo rõ công việc là thực hiện các cuộc gọi lừa đảo nhằm vào người dân Singapore, đồng thời mời hai người sang Campuchia tham quan cơ sở hoạt động với toàn bộ chi phí do tổ chức chi trả.

Ngày 25/10/2024, Yip và Jason bay từ Malaysia đến Campuchia. Đến ngày 29/10, họ được đưa tới tham quan trụ sở khi đó là một biệt thự 5 tầng có lực lượng bảo vệ canh gác bên ngoài.

Bên trong, Yip chứng kiến khoảng 32 "điện thoại viên" ngồi thành nhiều dãy bàn dài, thực hiện các cuộc gọi lừa đảo từ những buồng cách âm dựng tạm bằng mút xốp.

Sau khi trở về Malaysia để cân nhắc, Yip quyết định gia nhập tổ chức và quay lại Campuchia cùng Jason vào ngày 21/11/2024. Thời điểm này, đường dây đang gấp rút di dời địa điểm hoạt động sau khi nhận được thông tin cảnh sát có thể tiến hành đột kích. Yip và Jason được đưa tới một tòa nhà khác để bắt đầu công việc.

Đường dây lừa đảo hoạt động theo mô hình nhiều tầng. Nhóm cầm đầu điều hành toàn bộ hoạt động và trả hoa hồng; nhóm giám sát phụ trách đào tạo; nhóm "điện thoại viên" trực tiếp gọi điện giả danh quan chức chính phủ hoặc nhân viên ngân hàng để lừa nạn nhân; nhóm còn lại phụ trách rửa tiền, thu gom tài khoản ngân hàng rồi chuyển tiền chiếm đoạt thành tiền mã hóa.

Các "điện thoại viên" được hỗ trợ vé máy bay, phương tiện đi lại, chỗ ở, suất ăn và cả thủ tục xin giấy phép lao động tại Campuchia.

Ngoài chương trình đào tạo, tổ chức còn chuẩn bị sẵn trang phục, phông nền mang logo cơ quan nhà nước Singapore cùng nhiều đạo cụ nhằm tăng độ tin cậy khi gọi điện.

Yip được phân công làm "điện thoại viên" ở tuyến đầu (Line 1), đóng giả nhân viên ngân hàng. Nhiệm vụ của anh là gọi điện thông báo với nạn nhân rằng tài khoản ngân hàng hoặc thẻ tín dụng của họ xuất hiện giao dịch trái phép. Nếu nạn nhân tin tưởng, cuộc gọi sẽ được chuyển sang "Line 2" - nơi đồng phạm giả danh cán bộ cơ quan nhà nước tiếp tục hướng dẫn xử lý.

Nếu nạn nhân tiếp tục mắc bẫy, cuộc gọi sẽ được chuyển sang "Line 3". Tại đây, một đối tượng khác giả danh lực lượng thực thi pháp luật yêu cầu nạn nhân chuyển toàn bộ tiền vào "tài khoản an toàn". Những tài khoản này thực chất do đường dây kiểm soát trước khi số tiền được chuyển đổi thành tiền mã hóa.

Theo thỏa thuận, Yip nhận mức lương cơ bản 1.800 USD/tháng (khoảng 47 triệu đồng) cùng khoản hoa hồng bằng 1% số tiền chiếm đoạt được từ các nạn nhân. Toàn bộ tiền lương và hoa hồng đều được thanh toán bằng tiền mã hóa.

Ngày 22/11/2024, Yip được hướng dẫn quy trình lừa đảo, cấp một chiếc iPhone 6 đã cài đặt sẵn các công cụ phục vụ việc phạm tội cùng danh sách khoảng 30 công dân Singapore để tiếp cận. Anh được yêu cầu học thuộc kịch bản và luyện cách nói với giọng Singapore nhằm tăng khả năng thuyết phục.

Tuy nhiên, theo hồ sơ vụ án, Yip không thể đọc lời thoại một cách trôi chảy và thiếu sự tự tin khi thực hiện các cuộc gọi. Trong ngày làm việc đầu tiên, anh không thực hiện thành công bất kỳ vụ lừa đảo nào.

Sang ngày 23/11/2024, Yip tiếp tục thất bại. Sau 2 ngày liên tiếp không đạt yêu cầu, Tang quyết định chấm dứt việc hợp tác.

Trước khi để Yip rời khỏi tổ chức, đối tượng cầm đầu thu điện thoại cá nhân của anh để xóa toàn bộ tin nhắn liên quan đến hoạt động của đường dây. Tối cùng ngày, Yip rời Campuchia trở về Malaysia. Hồ sơ tòa án không nêu rõ người này trở về bằng phương tiện nào.

Đến tháng 2/2025, Yip sang Singapore làm tài xế giao hàng với thu nhập khoảng 1.800 USD mỗi tháng.

Ngày 9/9/2025, anh bị bắt trong chiến dịch phối hợp giữa Cảnh sát Singapore và Cảnh sát Quốc gia Campuchia nhằm triệt phá đường dây lừa đảo xuyên quốc gia.

Tại phiên tòa, luật sư bào chữa đề nghị mức án 13,8 tháng tù với lý do Yip hợp tác với cơ quan điều tra, nhận tội từ sớm, chưa thực hiện thành công bất kỳ vụ lừa đảo nào, chưa nhận tiền công và chỉ tham gia đường dây trong thời gian rất ngắn.

Ngoài ra, Yip còn đồng ý làm chứng chống lại đồng phạm De Villar Rizalyn Panganiban - người hiện vẫn đang bị xét xử.

Trong khi đó, công tố viên đề nghị mức án ít nhất 18 tháng tù.

Khi tuyên án, thẩm phán ghi nhận Yip không giữ vai trò điều hành, chưa gây thiệt hại tài chính cụ thể, chưa được trả thù lao và chỉ tham gia vài ngày.

Tuy nhiên, tòa cho rằng mức độ trách nhiệm của bị cáo không thấp như lập luận của phía bào chữa. Theo nhận định của thẩm phán, Yip biết rõ đây là đường dây lừa đảo nhắm vào người dân Singapore nhưng vẫn chủ động tham gia vì lợi ích tài chính, đồng ý nhận lương và hoa hồng, đồng thời sử dụng điện thoại cùng các công cụ được chuẩn bị sẵn để phục vụ hoạt động phạm tội.

Thẩm phán nêu rõ, việc Yip rời khỏi tổ chức không xuất phát từ sự hối hận mà vì không đáp ứng được yêu cầu công việc.

Bên cạnh đó, tòa đánh giá cao việc Yip hợp tác với cơ quan điều tra, cung cấp thông tin giúp xác định các thành viên trong đường dây và sẵn sàng làm chứng chống lại đồng phạm. Đây là căn cứ để giảm nhẹ hình phạt.

Thẩm phán cũng nhấn mạnh Đạo luật về tội phạm có tổ chức của Singapore được ban hành nhằm ngăn chặn các đường dây tội phạm xuyên quốc gia và cần áp dụng hình phạt đủ sức răn đe đối với những người lựa chọn tham gia các tổ chức nhắm mục tiêu vào Singapore, kể cả khi hoạt động ở nước ngoài.

Theo quy định của pháp luật Singapore, người tham gia tổ chức tội phạm có tổ chức có thể bị phạt tối đa 100.000 SGD (2 tỷ đồng), phạt tù đến 5 năm hoặc áp dụng đồng thời cả hai hình phạt.

Theo số liệu được công bố tại phiên tòa, từ ngày 3/9/2024 đến 5/9/2025, đường dây này bị cho là liên quan đến 528 vụ lừa đảo, gây thiệt hại khoảng 52,5 triệu SGD. Trong số đó, ít nhất 90 nạn nhân từ 65 tuổi trở lên đã mất tổng cộng 11,8 triệu SGD.

Năm 2025, các vụ lừa đảo giả danh quan chức chính phủ tại Singapore tăng hơn gấp đôi, từ 1.504 vụ trong năm 2024 lên 3.363 vụ, trở thành loại hình lừa đảo phổ biến đứng thứ 5 tại quốc gia này.

Theo CNA, The Straits Times