Vụ Vạn Thịnh Phát: Số liệu của SCB đã được "làm mờ" như thế nào?

Cơ quan cảnh sát điều tra Bộ công an đã công bố kết luận điều tra vụ án xảy ra tại Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, Ngân hàng SCB và một số đơn vị khác.

Liên quan vụ việc, hành vi vi phạm pháp luật đối với hoạt động thanh tra tại Ngân hàng SCB năm 2017-2018 của lãnh đạo cơ quan TTGSNH và Đoàn thanh tra ảnh hưởng rất lớn tới quá trình chiếm đoạt tài sản của Trương Mỹ Lan.

Đoàn thanh tra tại SCB dính sai phạm, do Đỗ Thị Nhàn làm trưởng đoàn

Cụ thể, trong thời gian xây dựng, phê duyệt, triển khai kế hoạch tái cơ cấu SCB giai đoạn từ 2015-2019, NHNN đã chỉ đạo cơ quan TTGSNH triển khai 3 đoàn thanh tra tiến hành hoạt động thanh tra toàn diện SCB. Trong đó

-Đoàn 1 - Thanh tra Ngân hàng SCB từ 2014-2015 về việc thanh tra hợp nhất Ngân hàng, do Cục thanh tra giám sát Ngân hàng TP HCM (Cục II) tiến hành.

-Đoán 2 - Thanh tra Ngân hàng SCB năm 2016 về việc thanh tra giữ hộ vàng, kiểm quỹ vàng tại Ngân hàng SCB do Cục thanh tra, giám sát ngân hàng TP HCM (Cục II) tiến hành.

-Đoàn 3 - Thanh tra Ngân hàng SCB năm 2017-2018 do NHNN (cơ quan TTGSNH) chủ trì, phối hợp với Thanh tra Chính phủ, kiểm toán Nhà nước, ủy ban giám sát tài chính quốc gia tiến hành.

Trong đó đoàn 3 – thanh tra liên ngành năm 2017-2018 có hành vi phạm tội.

Nội dung làm việc của đoàn số 3 là thanh tra toàn diện đối với SCB. Theo quy trình, đoàn số 3 có trách nhiệm đánh giá đúng tình hình, thực trạng tín dụng, nợ xấu, cơ cấu nợ của Ngân hàng SCB theo kế hoạch tái cơ cấu; tình trạng sở hữu cổ phần, kiểm soát điều hành tại Ngân hàng SCB của Trương Mỹ Lan, Tập đoàn VTP để Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước có giải pháp, biện pháp xử lý phù hợp.

Đoàn thanh tra được Nguyễn Văn Hưng, Phó Chánh thanh tra phụ trách cơ quan TTGSNH ký quyết định thành lập, gồm 18 thành viên do Đỗ Thị Nhàn - vụ trưởng vụ thanh tra giám sát các tổ chức tín dụng (Vụ I) làm trưởng đoàn.

"Làm mờ" số liệu tài chính

Kết quả thanh tra thực tế phát hiện SCB sai phạm ở tất cả các nội dung thanh tra như tăng trưởng tín dụng, phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro, tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu… đặc biệt là các sai phạm trong việc cấp tín dụng - hầu hết đều có rủi ro mất vốn…

Số liệu thực tế thanh tra rất xấu với âm vốn chủ sở hữu 19.154 tỷ đồng; lỗ lũy kế 31.902 tỷ đồng; tỷ lệ an toàn vốn ghi âm 4,24%; tỷ lệ nợ xấu 35,87%...

Số liệu cũng cho thấy các khoản vay phương án/dự án bất động sản có tỷ lệ rủi ro 200% dẫn tới tỷ lệ an toàn vốn CAR chưa đạt quy định tỷ lệ an toàn vốn >9%. Dư nợ cho vay bất động sản 139.965 tỷ đồng, đạt 62,95% tổng dư nợ cho vay, cao hơn phê duyệt tại kế hoạch tái cơ cấu (tỷ lệ tối đa 55%) là 7,95%. Tỷ lệ nợ xấu 20,92%, cao hơn 6 lần so với kế hoạch tái cơ cấu (dưới 3%)...

Nếu báo cáo đúng bản chất, thì thực trạng tài chính của Ngân hàng SCB rất xấu, thậm chí theo quy định, tỷ lệ nợ xấu, dư nợ cho vay bất động sản cao hơn rất nhiều so với kế hoạch tái cơ cấu, những tiêu chí này đủ đưa SCB vào diện bị kiểm soát đặc biệt.

Tuy vậy Đỗ Thị Nhàn đã chỉ đạo chỉnh sửa, "làm mờ" các sai phạm, vi phạm, dẫn tới các chỉ số so với phê duyệt kế hoạch tái cơ cấu của NHNN là "cơ bản đã chấp hành".

Tuy vậy Đỗ Thị Nhàn đã chỉ đạo bỏ ngoài số liệu phân loại nợ xấu nhóm 4, 5 đối với các dự án Mùi Đèn Đỏ, Dự án 6A, dự án Royal Garden… sau khi đồng thời loại bỏ nhiều số liệu phân loại nợ xấu, các chỉ tiêu của SCB đã bị thay đổi.

Nợ xấu từ 91.067 tỷ đồng xuống còn 53.114 tỷ đồng. Vốn chủ sở hữu từ âm 19.154 tỷ đồng thành dương 2.757 tỷ đồng. Lỗ lũy kế từ âm 31.902 tỷ đồng xuống còn -9.991 tỷ đồng. Đáng chú ý tỷ lệ an toàn vốn riêng lẻ CAR chuyển từ -4,24% lên dương 5,92%.

>> Xem thêm dòng sự kiện vụ Vạn Thịnh Phát

>> Vụ Vạn Thịnh Phát: Chân dung Cựu Chủ tịch SCB Đinh Văn Thành - người liên đới chiếm đoạt 189.100 tỷ đồng