Sau cuộc gọi của bà Trương Mỹ Lan, dự án bị đình chỉ vẫn được vay hơn 2.600 tỷ đồng

Theo Báo Tuổi Trẻ, Cơ quan Cảnh sát điều tra (C03) Bộ Công an đã đề nghị truy tố 27 bị can liên quan đến vụ án vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng và các hoạt động khác liên quan đến ngân hàng; tham ô tài sản; đưa hối lộ và nhận hối lộ.

Các vụ việc này xảy ra tại Công ty TNHH MTV Vật liệu xây dựng và Xây lắp thương mại BMC (Công ty BMC), Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB) cùng các đơn vị liên quan.

Theo kết luận điều tra, nhằm tạo điều kiện để Công ty BMC được vay vốn ngân hàng, Nguyễn Văn Ngọc, Chủ tịch kiêm Tổng giám đốc công ty, đã chủ động trao đổi và được bà Trương Mỹ Lan đồng ý can thiệp.

Theo đó, bà Lan tác động đến Hà Thị Yến, Phó chủ tịch HĐQT Ngân hàng Tín Nghĩa, và Lê Khánh Hiền, Phó chủ tịch HĐQT Ngân hàng SCB cũ, để chỉ đạo bộ phận tín dụng tiếp nhận, hợp thức hóa hồ sơ vay vốn.

Sau khi có sự thống nhất này, ông Ngọc giao cấp dưới trực tiếp liên hệ với lãnh đạo, cán bộ Ngân hàng Tín Nghĩa và Ngân hàng SCB nhằm hoàn thiện thủ tục vay và giải ngân cho Công ty BMC.

Trong số các khoản vay có 9 hợp đồng được ký tại Ngân hàng Tín Nghĩa, sau đó chuyển về SCB Chi nhánh Bến Thành khi hai ngân hàng hợp nhất. Tài sản được sử dụng để bảo đảm cho các khoản vay này là dự án BMC Hưng Long tại quận 7, TP. HCM.

Tính đến ngày 3/8/2024, tổng dư nợ của 9 khoản vay đã vượt 9.714 tỷ đồng. Trong đó, nợ gốc hơn 2.691 tỷ đồng, còn nợ lãi và phí lên tới hơn 7.022 tỷ đồng.

Tuy nhiên, theo kết quả định giá của Hội đồng định giá tài sản trong tố tụng hình sự TP. HCM, dự án chỉ có giá trị hơn 1.972 tỷ đồng. Từ đó, thiệt hại gây ra cho SCB được xác định ở mức hơn 7.742 tỷ đồng.

Dự án BMC Hưng Long bị đình chỉ từ năm 2010

Dự án BMC Hưng Long được triển khai trên khu đất có diện tích hơn 19.639m². Vào tháng 1/2005, UBND TP. HCM bán chỉ định khu đất này cho Công ty cổ phần Thương mại và vận tải Hưng Long với mức giá hơn 55 tỷ đồng.

Sau đó, Công ty Hưng Long bắt tay với Công ty BMC để đầu tư xây dựng dự án nhà ở. Theo nội dung hợp tác, Công ty Hưng Long góp vốn bằng quyền sử dụng đất, trong khi Công ty BMC đảm nhận trách nhiệm về tài chính.

Đến tháng 11/2007, Sở Xây dựng TP. HCM phê duyệt dự án với quy mô 5 khối chung cư cao từ 22-25 tầng, gồm tổng cộng 860 căn hộ và 5 căn biệt thự. Tổng vốn đầu tư được phê duyệt là hơn 601 tỷ đồng.

Mặc dù vậy, Công ty BMC không có nguồn vốn tự có để thực hiện dự án, buộc phải tìm đến các khoản vay ngân hàng và huy động tiền từ khách hàng.

Đến tháng 12/2010, công trình bị đình chỉ vì thi công không đúng thiết kế đã được phê duyệt. Tiếp đó, ngày 19/1/2011, UBND TP. HCM ra quyết định xử phạt hành chính, yêu cầu Công ty BMC ngừng thi công cho đến khi thực hiện đầy đủ các nội dung trong quyết định xử phạt.

Kết luận điều tra xác định, với những điều kiện thực tế nêu trên, Công ty BMC không đáp ứng yêu cầu vay vốn theo quy định về tín dụng. Nguyên nhân là phương án kinh doanh không khả thi, đồng thời giá trị tài sản bảo đảm không đủ để đáp ứng khoản vay.

Dù vậy, ngay từ tháng 4/2010, bà Trương Mỹ Lan đã trực tiếp tham gia thu xếp các khoản vay cho Công ty BMC.

Cũng trong tháng 4/2010, bà Trương Mỹ Lan gọi điện cho bà Hà Thị Yến, Phó chủ tịch HĐQT Ngân hàng Tín Nghĩa, để chỉ đạo việc hỗ trợ cho Công ty BMC vay vốn. Trong cuộc gọi, bà Lan nói: “Có Công ty BMC qua ngân hàng vay vốn, chị bảo anh em tiếp xúc coi như thế nào giúp người ta”.

Tiếp nhận chỉ đạo, bà Yến gọi điện cho ông Phan Thanh Long, Tổng giám đốc Ngân hàng Tín Nghĩa, thông báo rằng bà Lan vừa liên hệ về việc Công ty BMC đến xin vay vốn, đồng thời đề nghị ông Long chỉ đạo nhân viên tiến hành thủ tục. Đáp lại, ông Long đã đồng ý

Sau đó, các đối tượng lập hồ sơ vay vốn không đúng thực tế để ngân hàng nhiều lần giải ngân cho Công ty BMC.